미국 주요 배당주 ETF 비교: 안정성과 성장성, 나에게 맞는 선택은?

안녕하세요. 리뷰하는 집 입니다.

 

오늘은 미국 주요 배당주 EFT 세가지를 비교해 보았습니다.

 

 미국 배당주 ETF에 투자하려는 투자자라면

 Vanguard, Schwab, SPDR과 같은 자산 운용사의 주요 배당주 ETF를 꼭 한 번씩 들어보셨을 텐데요.

 

위의 대표적 배당주 ETF를 비교해 보고, 투자 성향에 맞는 ETF 선택에 대해 차례대로 알아보겠습니다.

 

 

 

 

 

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주요 배당주 ETF 선정 기준

 

• 꾸준한 배당 수익률: 이 ETF들은 연 2~4%의 배당 수익률을 제공하며, 안정적 배당금 지급으로 투자자들에게 매력적입니다.

 

• 배당 성장성: SCHD와 SDY는 배당금을 꾸준히 늘려온 기업들로 구성되어 있어, 성장성과 함께 높은 배당을 기대할 수 있습니다.

 

• 안정성과 산업 분산: 각 ETF는 여러 산업에 걸쳐 분산된 포트폴리오를 운영하므로, 특정 산업의 부진이 ETF 수익률에 미치는 영향을 최소화합니다.

 

• 낮은 경비 비율: VYM과 SCHD는 경비 비율이 0.06%로 낮아 장기 투자에 유리하며, SDY도 0.35%로 경쟁력 있습니다.

 

• 높은 규모와 유동성: 자산 규모가 크고 유동성이 높은 ETF라, 필요할 때 손쉽게 매수·매도할 수 있어 안정성이 높습니다.

 

 

 

 

 

주요 배당주 3가지 ETF 특징

 

• Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM): 주로 대형 고배당 주식들로 구성된 ETF로, 안정적 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.

 

• Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): 배당 성장성이 높고 안정적인 기업들로 구성되었으며, 배당 수익률과 성장률을 모두 고려하는 투자자에게 인기가 많습니다.

 

• SPDR S&P Dividend ETF (SDY): 최소 20년 연속 배당을 늘려온 기업들로 구성되어, 배당 안정성을 중시하는 투자자에게 적합합니다.

 

 

 

 

 

배당 수익률 비교

 

배당 수익률은 투자자 입장에서 매우 중요한 부분인데요. 각 ETF는 아래와 같은 수익률 범위를 제공합니다. 이 수익률은 변동될 수 있으나, 최근 기준으로 비교해 보겠습니다.

 

• VYM: 2.65% (9/20 기준)

 

• SCHD: 3.46% (9/30 기준)

 

• SDY:  2.39% (9/20 기준)

 

각 ETF의 배당 수익률은 서로 비슷하지만, SCHD가 상대적으로 높은 배당 성장을 목표로 해 장기적으로 유리할 수 있습니다. SDY는 배당금 지급 이력이 긴 기업들로 구성되어 있어 배당이 다소 낮더라도 안정성을 더 중시하는 특징이 있습니다.

 

 

 

 

투자 성향에 따른 추천

 

각 ETF의 특징을 바탕으로 투자 성향별 추천을 드리자면 다음과 같습니다.

 

• 안정적 배당 수익을 추구하는 투자자: VYM이 적합합니다. 대형 고배당 주식들로 구성되어 안정적인 배당을 기대할 수 있습니다.

 

• 배당 성장과 장기적 자본 성장을 원하는 투자자: SCHD가 좋습니다. 배당 성장 가능성이 높은 주식들을 중심으로 하여 장기 수익을 목표로 합니다.

 

• 역사적으로 긴 배당 기록을 가진 주식을 선호하는 투자자: SDY를 추천합니다. 20년 이상 꾸준히 배당을 늘려온 기업들로 구성되어, 안정적인 배당 성향을 가지고 있습니다.

 

 

 

 

 

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이렇게 각 ETF의 성격을 고려해 보면, 자신에게 맞는 ETF를 선택하는 데 더 쉽게 접근할 수 있습니다.

배당 수익률과 성장성 모두 만족하는 SCHD, 안정성을 추구하는 SDY, 그리고 꾸준한 수익을 선호하는 VYM.

투자 목적에 맞는 ETF로 배당 투자를 시작해 보시길 바랍니다.